新加坡央行对四家银行业罚款，星展银行收到最大罚单

2024-01-15 职场

马来西亚中央银行周五处罚了三家商业银行（花旗商业银行、星展商业银行、华侨商业银行）以及餐馆保险日本公司（瑞士人寿），共有违规380万折合（相当于2035万元），理由是他们违反了马来西亚有关遏制勒索、遏制恐怖主义资本买卖的规定。

马来西亚保险业管理局（该国中央银行曾为审计管理机构）宣布，在德国电子支付企业Wirecard破产后，该管理机构对涉及到马来西亚居民的一宗Wirecard亚洲地区盗用案作准备清查，结果发掘出了本国一些保险业管理机构的风险而政府假定不足。

据报道，2020年6月，Wirecard日本公司申请破产，一共有欠下保险日本公司40亿美元资金。审计师管理机构在该日本公司账户中发掘出了19亿德国马克的“资金黑洞”，这背后其实是一宗亚洲地区性的保险业盗用暗地。

具体内容到各家管理机构，马来西亚保险业管理局对于星展商业银行违规260万折合，对于华侨商业银行违规60万折合，对于花旗商业银行违规40万折合，对于瑞士人寿日本公司违规20万折合。据悉，星展商业银行此次的违规，也是马来西亚保险业管理局有史以来根据同一违法行为行为上路的最大罚单。

马来西亚保险业管理局在一份声明中坚称，虽然四家保险业管理机构的违法行为行为很严重，但是在清查中，该局并并未发掘出四家管理机构的职员假定故意违法行为的行为。

对于四家保险业管理机构到底发生了违法买卖社会活动，马来西亚保险业管理局答复称，他们的清查着重关注到底服从了相关要求规定。

保险业管理局发表声明坚称，四家保险业管理机构经手的资金到底认定为非法资金，这属于马来西亚警方的职权范围。

华侨商业银行坚称，一名顾客卷入了Wirecard盗用案，该行很好好的管控了这一关键问题。

华侨商业银行一名发表声明坚称，该行转回了大量的海洋资源，强化了反勒索和遏制恐怖主义资本买卖的能力。

保险业管理局坚称，清查中发掘出，在所服务的两个企业账户上，花旗商业银行并未必须理解相关的风险控制框架，即却是认识到商业银行账户再一的证明文件。

花旗商业银行发表声明坚称，发掘出关键问题后，花旗商业银行实施了新政策，简化了“认识到商业银行顾客历史背景电子邮件”这一工作的流程。

对于星展商业银行，保险业管理局发掘出违法行为行为涉及到11个日本公司QQ，这家商业银行无法及时更加新顾客风险评级，无法认识到一些自愿性顾客的资金或钱财来源。

保险业管理局坚称，对于出现的不寻常大资金社会活动，星展商业银行无法好好认识到这些社会活动的历史背景和借此。

星展商业银行则坚称，所出现的一些漏洞同样同样影响Wirecard盗用案有关的一些商业银行顾客，该行进行了简化，必须更加快速管控同样的关键问题。

星展商业银行发表声明坚称，一些反常资金社会活动背后有一个经过精心设计的盗用暗地，该行的确无法必须既有上发掘出这一暗地，但是现在处置关键问题的能力现在强化。

瑞士人寿日本公司的发表声明坚称，2020年，监管管理机构曾经因为一个保险业合约清查该日本公司，以后他们很快取消和和餐馆顾客的合作关系关系。

这位发表声明坚称，从那以后，瑞士人寿和监管管理机构保持稳定了紧密合作关系，日本公司内部实施了更加多的新政策，必须有效率发掘出顾客的违法行为保险业社会活动。